آیا صرافی تبدیل کلاهبرداری است؟ اعتبار، مجوز، کارمزد و معایب تبدیل

خیلی‌ها پیش از واریزِ اولین پول می‌پرسند: «صرافی تبدیل کلاهبرداری نیست؟» جوابِ کوتاه: نه، به این معنا که صرافی تبدیل (Tabdeal) یک شرکتِ ثبت‌شده با سابقه از ۱۳۹۸ است و تا مهر ۱۴۰۵ گزارشِ تأییدشده‌ای از هک یا بالا کشیدنِ پولِ کاربران ندارد. ولی مثلِ همهٔ صرافی‌های ایرانی، مجوزِ بانک مرکزی ندارد و گزارشِ عمومیِ پشتوانهٔ دارایی‌ها هم منتشر نکرده است.

پس سؤالِ درست این نیست که «کلاهبردار است یا نه». سؤالِ درست این است: «چه ریسک‌هایی دارد و من چطور خودم را در برابرشان حفظ کنم؟» در این راهنما با هم مجوزها، اینماد، سابقهٔ شکایت‌ها، معایب، کارمزد و امنیتِ دارایی در تبدیل را قدم‌به‌قدم بررسی می‌کنیم.

آیا صرافی تبدیل کلاهبرداری است؟ جوابِ کوتاه و دقیق

کلاهبرداری یعنی کسی از اول قصد دارد پولِ شما را بگیرد و پس ندهد. نشانه‌هایش هم معلوم است: نشانیِ نامعلوم، شرکتِ ثبت‌نشده، وعدهٔ سودِ تضمینی و برداشتی که هیچ‌وقت انجام نمی‌شود. تبدیل هیچ‌کدام از این نشانه‌ها را ندارد. ولی «کلاهبردار نبودن» با «بی‌ریسک بودن» فرق دارد.

در جدولِ زیر هر چیزی را که دربارهٔ اعتبارِ تبدیل قابل‌سنجیدن است، جدا کرده‌ام. معیارها همان‌هایی است که در روش‌شناسی بررسی صرافی‌های ارز دیجیتال توضیح داده‌ایم.

کارنامهٔ اعتبارِ صرافی تبدیل (بر اساس اطلاعاتِ منتشرشده تا مهر ۱۴۰۵)

معیار	وضعیتِ تبدیل	یعنی چه؟
ثبتِ رسمیِ شرکت	دارد؛ «پیشگامان عصر نوین شریف»، ثبت ۱۴۰۰	طرفِ حسابِ شما یک شرکتِ واقعی با نشانی و مدیرِ مشخص است.
گواهی دانش‌بنیان	دارد؛ از مهر ۱۴۰۴	فناوری‌اش را تأیید کرده‌اند، نه سلامتِ مالی‌اش را.
مجوزِ بانک مرکزی	ندارد (هیچ صرافیِ رمزارزی ندارد)	هیچ نهادی سپردهٔ شما را بیمه یا تضمین نمی‌کند.
«تأییدِ پلیس فتا»	پلیس فتا مجوز نمی‌دهد	فتا فقط الزاماتِ امنیتی تعیین و نظارت می‌کند.
سابقهٔ هکِ بزرگ	گزارشِ تأییدشده‌ای نیست	نقطهٔ مثبت است، ولی ضمانتِ آینده نیست.
گزارشِ اثباتِ ذخایر	منتشر نشده	نمی‌دانیم دقیقاً چقدر دارایی پشتِ حساب‌هاست.
تحریمِ خزانه‌داری آمریکا	تا ۱۱ مهر ۱۴۰۵ در فهرست نیامده	ربطی به کلاهبرداری ندارد؛ ریسکِ جداگانه‌ای است.

اگر این جدول را خلاصه کنم: تبدیل یک کسب‌وکارِ واقعی است، ولی شما در آن «امانت‌دار» دارید، نه «ضامن». پس باید همان احتیاطی را بکنید که موقعِ سپردنِ طلا به یک نفرِ آشنا می‌کنید: آشناست، ولی رسید می‌گیرید و همه‌اش را پیشش نمی‌گذارید.

مجوزهای تبدیل: کدام واقعی است و هرکدام چه چیزی را ثابت می‌کند؟

در تبلیغاتِ صرافی‌ها کلمه‌هایی مثل «دانش‌بنیان»، «زیرِ نظرِ پلیس فتا» و «دارای اینماد» زیاد می‌آید. این‌ها هرکدام معنای مشخصی دارند و هیچ‌کدام به‌تنهایی یعنی «پولِ شما تضمین است». بیایید یکی‌یکی بازشان کنیم.

ثبتِ شرکت و گواهی دانش‌بنیان

طبقِ آگهیِ روزنامهٔ رسمی، تبدیل با نامِ «پیشگامان عصر نوین شریف» به‌صورتِ سهامی خاص در فروردین ۱۴۰۰ ثبت شده است. خودِ صرافی شروعِ کارش را ۱۳۹۸ می‌داند. ثبتِ شرکت یعنی اگر اختلافی پیش بیاید، می‌دانید از چه کسی و در کدام دادگاه شکایت کنید.

گواهی دانش‌بنیان را معاونت علمی و فناوری ریاست‌جمهوری در مهر ۱۴۰۴ به تبدیل داده است. این گواهی یعنی محصولش از نظرِ فنی ارزیابی شده؛ مثلِ برچسبِ استاندارد روی یخچال. برچسبِ استاندارد می‌گوید یخچال خوب سرد می‌کند، نمی‌گوید فروشنده‌اش حتماً قسط‌ها را درست حساب می‌کند.

«مورد تأیید پلیس فتا» یعنی چه؟

جوابِ کوتاه: پلیس فتا به هیچ صرافی‌ای مجوز نمی‌دهد و فهرستی از «صرافی‌های تأییدشده» هم منتشر نکرده است. کارِ فتا این است که برای صرافی‌های رمزارز الزاماتِ امنیتی و انتظامی بگذارد. مثلاً حسابِ بانکیِ صرافی باید به نامِ شرکت باشد، تستِ امنیتیِ دوره‌ای بدهد و سوابقِ معاملاتِ کاربران را سال‌ها نگه دارد.

پس وقتی جایی می‌خوانید «تبدیل زیرِ نظرِ پلیس فتا فعالیت می‌کند»، معنایش این است که مثلِ هر کسب‌وکارِ اینترنتیِ دیگری باید قانون را رعایت کند. این جمله تأییدِ سلامتِ مالی نیست.

مجوزِ بانک مرکزی

مقام‌های بانک مرکزی بارها گفته‌اند هیچ‌کدام از صرافی‌های رمزارزِ ایرانی مجوزِ رسمی از بانک مرکزی ندارند. تا مهر ۱۴۰۵ هم فهرستِ رسمیِ صرافی‌های مجاز منتشر نشده است. پس اگر کسی ادعا کرد صرافی‌اش «مجوزِ بانک مرکزی» دارد، از او مدرک بخواهید.

این یعنی چه برای شما؟ یعنی اگر صرافی روزی ورشکست شود، هیچ صندوقِ ضمانتی مثلِ سپرده‌های بانکی پشتِ شما نیست. وضعیتِ قانونیِ کلِ این بازار را در مقالهٔ قانونی بودنِ ارز دیجیتال در ایران مفصل گفته‌ایم.

اینماد (نماد اعتماد الکترونیکی) را خودتان بسنجید

اینماد یعنی وزارت صمت هویت و نشانیِ صاحبِ سایت را ثبت کرده است. اینماد خوب است، ولی فقط می‌گوید «این سایت صاحبِ مشخصی دارد». دربارهٔ امنیتِ دارایی‌ها چیزی نمی‌گوید. من در بررسیِ صفحهٔ اولِ تبدیل در مهر ۱۴۰۵ نشانِ اینماد پیدا نکردم؛ پس این را با این روش خودتان بسنجید:

1. روی نشانِ اینماد در پایینِ سایت بزنید (اگر هست).
2. صفحه‌ای که باز می‌شود باید روی دامنهٔ trustseal.enamad.ir باشد، نه هر جای دیگر.
3. نامِ دامنه در آن صفحه باید دقیقاً tabdeal.org باشد.
4. تاریخِ اعتبار و تعدادِ ستاره را ببینید. نشانِ بی‌کلیک که فقط یک عکس است، اعتباری ندارد.

پس از میانِ همهٔ این برچسب‌ها، فقط ثبتِ شرکت و سابقهٔ کار چیزِ محکمی دربارهٔ تبدیل می‌گویند. بقیه را به اندازهٔ خودشان باور کنید، نه بیشتر.

تحریم یعنی کلاهبرداری؟

در سال ۱۴۰۵ وزارت خزانه‌داری آمریکا چند صرافیِ بزرگِ ایرانی را تحریم کرد: نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس در خرداد و آبان تتر در مرداد. تا ۱۱ مهر ۱۴۰۵ نامِ تبدیل در این اطلاعیه‌ها نیامده است. البته فهرست‌ها ممکن است هر روز عوض شوند.

تحریم با کلاهبرداری فرق دارد. تحریم تصمیمِ یک دولتِ خارجی است و دربارهٔ درستیِ حساب‌وکتابِ صرافی چیزی نمی‌گوید. ولی برای کاربر یک ریسکِ واقعی دارد: تتر را شرکتِ صادرکننده‌اش می‌تواند در بعضی نشانی‌ها مسدود کند. پس نگه داشتنِ مبلغِ زیاد در هر صرافیِ ایرانی، چه تحریم‌شده و چه نشده، ریسکِ اضافه دارد.

سابقهٔ شکایت‌ها و نظرات کاربران صرافی تبدیل

در صفحه‌های نقد و بررسی، نظرِ کاربرانِ تبدیل دوگانه است. در مهر ۱۴۰۵ میانگینِ امتیازِ آن در یک سایتِ مقایسهٔ صرافی‌ها حدودِ ۳٫۴ از ۵ (۷۲ رأی) و در سایتی دیگر حدودِ ۴٫۲ از ۵ (۱۹۰ رأی) بود. یعنی نه فاجعه است و نه بی‌عیب.

شکایت‌هایی که بیشتر تکرار می‌شوند، این‌ها هستند. این‌ها گفتهٔ کاربرانِ تکی‌اند و همه‌شان بررسی و تأیید نشده‌اند:

• تأخیر در برداشت در روزهای پرنوسان، شلوغیِ شبکه یا به‌روزرسانیِ سایت.
• برداشتِ دستی و کندتر در دورهٔ اختلالِ اینترنت؛ به گفتهٔ گزارش‌ها سرویس قطع نشد، ولی کند شد.
• بسته شدنِ موقتِ بازار تتر/تومان به دستورِ بانک مرکزی. این محدودیت مالِ همهٔ صرافی‌ها بود؛ مثلاً در مهر ۱۴۰۵ معاملهٔ شبانهٔ تتر چند روز متوقف و برای خرید سقفِ روزانه گذاشته شد.
• کُند شدنِ نمودار و لیکویید شدنِ ناگهانی در معاملاتِ اهرمی.
• حذفِ بعضی توکن‌ها از فهرست و دیر رسیدنِ ایردراپ‌ها.

نظرِ کاربران را چطور بخوانیم؟ یک نظرِ عصبانی چیزی را ثابت نمی‌کند. ولی اگر ده‌ها نفر در یک هفته از یک مشکل بنالند، آن مشکل احتمالاً واقعی است. پس به الگو نگاه کنید، نه به تک‌جمله‌ها. تاریخِ نظر را هم ببینید؛ شکایتِ سه سال پیش شاید امروز حل شده باشد.

معایب صرافی تبدیل: فهرستِ صادقانه

هر صرافی‌ای عیب دارد. مهم این است که عیب را بشناسید و بدانید چطور اثرش را کم کنید. این جدول خلاصهٔ معایبی است که در مهر ۱۴۰۵ بیشتر به آن‌ها اشاره می‌شود:

معایب صرافی تبدیل و راهِ کم کردنِ اثرشان

عیب	توضیح	چه کنیم؟
کارمزدِ بالا برای حجمِ کم	سطحِ اول حدودِ ۰٫۳۵٪ برای تیکر و ۰٫۳۳٪ برای میکر	سفارشِ محدود (میکر) بگذارید و پیش از معامله جدولِ کارمزدِ روز را ببینید.
نبودِ اپِ بومیِ آیفون	اندروید اپ دارد؛ آیفون فقط وب‌اپ	وب‌اپ را فقط از نشانیِ رسمی به صفحهٔ گوشی اضافه کنید.
نبودِ گزارشِ اثباتِ ذخایر	مثلِ بیشترِ صرافی‌های ایرانی	فقط پولِ معامله را در صرافی نگه دارید.
اختلال در نوسانِ شدید	کندی و مشکل در بستنِ معامله‌ها	حدِ ضرر را از قبل ثبت کنید.
اهرمِ خیلی بالا	تا ۱۰۰ برابر در بعضی بازارها	اگر تازه‌کارید، سراغِ معاملهٔ اهرمی نروید.
ریسک‌های مشترکِ صرافی‌های ایرانی	سقفِ برداشتِ ریالی، دستورِ ناگهانیِ بانک مرکزی، تحریم	سقف‌ها را پیش از واریزِ مبلغِ بزرگ ببینید.

این معایب یعنی تبدیل بد است؟ نه. تقریباً همهٔ صرافی‌های متمرکز همین ضعف‌ها را دارند. برای مقایسه، فهرستِ صرافی‌های برتر ارز دیجیتال ایران را ببینید.

مزایای صرافی تبدیل

انصاف هم حکم می‌کند نقطه‌های قوت را بگوییم. این‌ها چیزهایی است که بیشتر کاربران از آن راضی‌اند:

• تنوعِ زیادِ رمزارز: طبقِ اعلامِ خودِ صرافی بیش از ۶۰۰ رمزارز؛ وقتی نسخهٔ اولِ این مقاله را نوشتیم حدودِ ۷۰ تا بود.
• بازارهای تومانی و تتری: بسیاری از رمزارزها را مستقیم با تومان می‌شود خرید.
• ابزارهای حرفه‌ای: سفارشِ حدِ ضرر و OCO (یعنی حدِ سود و حدِ ضرر با هم)، و دسترسیِ API برای ربات.
• برداشتِ ریالیِ سریع برای مشتریانِ بانک‌های همکار؛ بقیه با چرخهٔ پایا یا ساتنا.
• اپ اندروید و پشتیبانیِ آنلاین.
• ورودِ دومرحله‌ای با برنامهٔ Google Authenticator.

پس اگر دنبالِ تنوعِ رمزارز و ابزارِ معامله هستید، تبدیل گزینهٔ جدی‌ای است. فقط تنوع را با امنیت اشتباه نگیرید.

کارمزد صرافی تبدیل چقدر است؟

کارمزدِ بازارِ معمولیِ تبدیل پله‌ای است؛ یعنی هرچه در ۳۰ روزِ گذشته بیشتر معامله کرده باشید، درصدِ کمتری می‌دهید. دو نرخ هم دارد: میکر و تیکر.

میکر و تیکر یعنی چه؟ فرض کنید در بازارِ میوه، شما قیمت روی جعبه می‌گذارید و منتظر می‌مانید مشتری بیاید؛ شما «میکر» هستید. اگر بروید و همان جعبه‌ای را که دیگری قیمت گذاشته فوراً بخرید، «تیکر» هستید. میکر به بازار جنس آورده، برای همین کارمزدِ کمتری می‌دهد. توضیحِ کامل را در میکر و تیکر چیست بخوانید.

این چند پله از جدولِ کارمزد طبقِ اطلاعاتِ منتشرشده در مهر ۱۴۰۵ است. حجمِ معامله به تتر حساب می‌شود:

نمونه‌ای از پله‌های کارمزدِ بازارِ معمولیِ تبدیل (مهر ۱۴۰۵؛ ممکن است عوض شود)

سطح	حجمِ معاملهٔ ۳۰ روزه	تیکر	میکر
سطح ۱	کمتر از ۱٬۰۰۰ تتر	۰٫۳۵٪	۰٫۳۳٪
سطح ۴	۴٬۰۰۰ تا ۸٬۰۰۰ تتر	۰٫۳۱٪	۰٫۲۶٪
VIP ۵	۱۰۰ تا ۲۵۰ هزار تتر	۰٫۲۰٪	۰٫۱۶٪
VIP ۱۰	۱۰ تا ۵۰ میلیون تتر	۰٫۱۰٪	۰٫۰۸٪
VIP ۱۵	بیش از ۲ میلیارد تتر	۰٫۰۵٪	۰٫۰۳٪

بیشترِ ما آدم‌های معمولی در همان سطحِ ۱ می‌مانیم. پس عددِ مهم برای ما همان ۰٫۳۵٪ است.

یک مثالِ ساده: کارمزد واقعاً چقدر می‌شود؟

فرض کنیم ۱۰ میلیون تومان تتر می‌خرید و چند ماه بعد همان را می‌فروشید. هر دو بار هم تیکر هستید. این فقط مثال است:

1. کارمزدِ خرید: ۱۰ میلیون × ۰٫۳۵٪ = ۳۵ هزار تومان.
2. کارمزدِ فروش (اگر قیمت تغییری نکرده باشد): باز حدودِ ۳۵ هزار تومان.
3. جمع: حدودِ ۷۰ هزار تومان، یعنی ۰٫۷٪ از پولتان.

۰٫۷٪ برای کسی که سالی یکی دو بار خرید و فروش می‌کند زیاد نیست. ولی کسی که روزی ده بار معامله می‌کند، با همین درصدهای کوچک در یک ماه بخشِ بزرگی از سرمایه‌اش را به کارمزد می‌دهد. پس هرچه پرمعامله‌ترید، کارمزد برایتان مهم‌تر است.

کارمزدهای دیگر

• خریدِ آنی: کارمزدِ جدا ندارد، ولی قیمتش معمولاً کمی بدتر از بازارِ معمولی است. این اختلاف همان کارمزدِ پنهان است.
• برداشتِ رمزارز: کارمزدِ شبکه را می‌دهید و بسته به شبکهٔ انتخابی فرق می‌کند.
• واریزِ رمزارز و انتقالِ داخلی: طبقِ اعلامِ صرافی کارمزد ندارد.
• برداشتِ ریالی: کارمزدش را شبکهٔ بانکی تعیین می‌کند.
• معاملهٔ اهرمی: بهرهٔ ساعتیِ پولِ قرضی هم اضافه می‌شود.

دارایی در صرافی تبدیل امن است؟

وقتی رمزارز را در حسابِ تبدیل نگه می‌دارید، در واقع آن را در کیف پول امانی گذاشته‌اید. کیف پول امانی یعنی کلیدِ اصلیِ دارایی دستِ صرافی است و شما فقط یک «طلب» در حسابتان دارید. مثلِ طلایی که پیشِ طلافروشِ محل امانت می‌گذارید: تا وقتی او سرِ پاست، طلا سرِ جایش است.

تبدیل می‌گوید بیشترِ رمزارزها را در کیف پولِ سرد (بیرون از اینترنت) نگه می‌دارد و تستِ نفوذِ دوره‌ای انجام می‌دهد. ولی گزارشِ حسابرسیِ مستقل یا اثباتِ ذخایر منتشر نکرده است. اثباتِ ذخایر یعنی صرافی نشان بدهد به ازای هر تتری که در حسابِ کاربران است، واقعاً یک تتر دارد.

پس توصیهٔ من این است: صرافی را جای خرید و فروش بدانید، نه گاوصندوق. دارایی‌ای را که قرار است ماه‌ها نگه دارید، به کیف پولِ شخصی منتقل کنید. فرقِ این دو را در مقایسهٔ کیف پول‌های امانی و غیرامانی و روشِ کار را در نگهداری امن ارز دیجیتال بعد از خرید گفته‌ایم.

معاملات اهرمی در تبدیل: با احتیاطِ کامل

تبدیل معاملهٔ اهرمی (مارجین) را در بیش از ۱۰۰ بازار دارد و در بعضی حالت‌ها اهرم تا ۱۰۰ برابر می‌رسد. اهرم یعنی با پولِ قرضی بزرگ‌تر معامله کنید. با اهرمِ ۱۰ برابر، ۱۰٪ حرکتِ خلافِ انتظار کلِ پولتان را می‌برد. با اهرمِ ۱۰۰ برابر، فقط ۱٪.

بیشترِ شکایت‌های «تبدیل پولم را خورد» هم از همین‌جاست: لیکویید شدن در لحظه‌ای که سایت کند شده بود. اگر تازه‌کارید، از معاملهٔ اهرمی دوری کنید. اگر هم می‌خواهید یاد بگیرید، اول لیکوییدیشن چیست را بخوانید.

ثبت نام صرافی تبدیل و احراز هویت

ثبت‌نام در تبدیل شبیهِ بقیهٔ صرافی‌های ایرانی است. قدم‌ها این‌هاست:

1. نشانیِ tabdeal.org را خودتان در مرورگر تایپ کنید. از لینکِ پیامک یا تبلیغ وارد نشوید.
2. روی «ثبت‌نام» بزنید، شمارهٔ موبایل را وارد کنید و کدِ پیامکی را بنویسید.
3. رمزِ عبورِ تازه و قوی بسازید که در هیچ سایتِ دیگری به کار نبرده‌اید.
4. برای احراز هویت، کد ملی، اطلاعاتِ شخصی و کارت یا شبای بانکیِ به نامِ خودتان را ثبت کنید.
5. مدارکِ خواسته‌شده (معمولاً عکسِ سلفی با کارت ملی و متنِ تعهدنامه) را بفرستید و منتظرِ تأیید بمانید.

این تصویرها مالِ نسخهٔ قدیمیِ سایت است و ظاهرِ امروزش ممکن است فرق کند؛ قدم‌ها همان است. چرا احراز هویت لازم است و چه مدارکی می‌خواهند، در احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال مفصل آمده است.

سقفِ واریز و برداشت به سطحِ احراز هویت بستگی دارد. طبقِ اطلاعاتِ منتشرشده در مهر ۱۴۰۵، کاربرِ کاملاً احرازشده روزانه تا ۲۰۰ میلیون تومان برداشتِ ریالی و تا معادلِ ۱۰ هزار تتر برداشتِ رمزارز دارد. این سقف‌ها را بانک مرکزی و خودِ صرافی ممکن است ناگهان عوض کنند؛ پیش از هر واریزِ بزرگ، عددِ روز را در حسابتان ببینید.

یک هشدارِ مهم: حسابِ احرازشده‌تان را هرگز به کسی اجاره ندهید و برای دیگری با کارتِ خودتان خرید نکنید. اگر از آن حساب سوءاستفاده شود، پاسخگو شما هستید.

ورود دومرحله‌ای را همان روزِ اول روشن کنید

ورودِ دومرحله‌ای یعنی برای ورود، علاوه بر رمز، یک کدِ شش‌رقمی هم لازم است که هر چند ثانیه عوض می‌شود. حتی اگر رمزتان لو برود، کسی بدونِ گوشیِ شما وارد نمی‌شود.

1. از منوی حساب به «تنظیمات» و بعد «امنیت» بروید.
2. گزینهٔ فعال‌سازیِ ورودِ دومرحله‌ای را بزنید و برنامهٔ Google Authenticator را نصب کنید.
3. کدِ پشتیبان را روی کاغذ بنویسید و در جای امن بگذارید. اگر گوشی گم شود، فقط با همین کد حسابتان برمی‌گردد.
4. کدِ شش‌رقمیِ برنامه را در سایت وارد کنید تا فعال شود.

چرا کدِ پیامکی کافی نیست؟ چون سیم‌کارت را هم می‌شود با ترفند جابه‌جا کرد. توضیحش در احراز هویت دوعاملی چیست آمده است.

کلاهبرداری به نامِ تبدیل: خطرِ اصلی همین‌جاست

بیشترِ کسانی که می‌گویند «از تبدیل کلاه سرم رفت»، در واقع فریبِ کسی را خورده‌اند که خودش را تبدیل جا زده است. پلیس فتا هم بارها هشدار داده که کلاهبرداران سایت و کانالِ جعلی به نامِ صرافی‌های معروف می‌سازند. این چند شگرد را بشناسید:

• سایتِ جعلی با نامِ شبیه: یک حرف کم یا زیاد، یا پسوندِ دیگری به‌جای .org. نامِ واقعیِ سایت تکهٔ پیش از اولین «/» در نوارِ نشانی است.
• پیامکِ «حسابتان مسدود شد، این لینک را بزنید»: لینک را نزنید؛ خودتان نشانی را تایپ کنید.
• پشتیبانِ قلابی در تلگرام و واتساپ: پشتیبانِ واقعی هرگز رمز، کدِ پیامکی یا کدِ دومرحله‌ای را از شما نمی‌خواهد.
• «سرمایه‌گذاری با سودِ ثابتِ ماهانه به نامِ تبدیل»: هر کسی که سودِ تضمینی وعده داد، به احتمالِ زیاد قصدِ کلاهبرداری دارد.
• اپلیکیشنِ جعلی: اپ را فقط از لینکِ داخلِ سایتِ رسمی یا فروشگاهِ معتبر بگیرید.

این شگردها را در فیشینگ ارز دیجیتال چیست با جزئیات گفته‌ایم.

اگر مشکلی پیش آمد، کجا شکایت کنیم؟

1. اول از خودِ صرافی: از داخلِ حسابتان تیکت بزنید و شمارهٔ پیگیری را نگه دارید. از صفحه‌ها اسکرین‌شات بگیرید.
2. اگر جواب نگرفتید یا فریب خوردید: در سامانهٔ پلیس فتا گزارش ثبت کنید. هرچه زودتر، احتمالِ پیگیری بیشتر.
3. اگر قربانیِ کلاهبرداری شدید: ماجرا را در فرم گزارش قربانیان کلاهبرداری هم ثبت کنید تا به دیگران هشدار بدهیم.

چک‌لیستِ پیش از واریز به صرافی تبدیل

پیش از اینکه اولین پول را بریزید، این‌ها را یکی‌یکی تیک بزنید:

• نشانی را خودم تایپ کرده‌ام و tabdeal.org است.
• ورودِ دومرحله‌ای با برنامه روشن است و کدِ پشتیبان روی کاغذ است.
• جدولِ کارمزدِ روز و سقفِ برداشتِ حسابم را دیده‌ام.
• اول یک مبلغِ کم واریز و برداشت کرده‌ام تا مطمئن شوم مسیر کار می‌کند.
• فقط پولی را آورده‌ام که اگر چند روز در صرافی گیر کند، زندگی‌ام لنگ نمی‌ماند.
• دارایی بلندمدت را به کیف پولِ شخصی می‌برم.
• سراغِ معاملهٔ اهرمی نمی‌روم، مگر اینکه دقیقاً بدانم لیکویید شدن یعنی چه.

قیمتِ لحظه‌ای رمزارزها را هم می‌توانید پیش از خرید در صفحهٔ قیمت ارزهای دیجیتال امروز با قیمتِ صرافی مقایسه کنید.

سوالات متداول

جمع‌بندی: تبدیل کلاهبردار نیست، ولی گاوصندوق هم نیست

صرافی تبدیل یک کسب‌وکارِ واقعی و ثبت‌شده است و نشانه‌های کلاهبرداری را ندارد. ولی نه مجوزِ بانک مرکزی دارد، نه گزارشِ پشتوانه، و نه هیچ نهادی که پولتان را ضمانت کند. همین حرف دربارهٔ بقیهٔ صرافی‌های ایرانی هم درست است.

پس دفعهٔ بعد که خواستید در تبدیل یا هر صرافیِ دیگری پول بگذارید، سه کار را فراموش نکنید: نشانی را خودتان تایپ کنید، ورودِ دومرحله‌ای را روشن کنید و دارایی بلندمدت را در صرافی نگه ندارید. تصمیمِ نهایی با خودتان است؛ ولی با این سه عادت، بیشترِ خطرهایی که دیگران را زمین زده، از شما دور می‌ماند.